Sí, existe una correlación positiva (una relación entre dos variables en las que ambas se mueven en la misma dirección) entre el riesgo y la rentabilidad, con una salvedad importante. No hay garantía de que …
Una correlación negativa en el contexto de las inversiones indica que dos acciones individuales tienen una relación estadística, por lo que sus precios generalmente se mueven en direcciones opuestas entre sí. Los inversores que desean …
El índice de rotación de activos mide la eficiencia de los activos de una empresa para generar ingresos o ventas. Compara el monto en dólares de las ventas o los ingresos con sus activos totales. …
Los fondos de pensiones son un tipo de plan en el que los empleadores, los empleados o una combinación de ambos contribuyen a un fondo para brindar beneficios de pensión a los empleados. Este dinero …
Es mucho más fácil y agradable tomar los ingresos, el dinero que hemos ganado y el trabajo duro que hemos realizado para recibirlo y gastarlo todo cada mes, comprando lo que queramos y sin pensar …
¿Qué es un inquilino común con derecho a sobrevivir (JTWROS)? El término arrendatario común con derecho a sobrevivir (JTWROS) se refiere a una estructura de propiedad legal que involucra a dos o más partes en …
¿Qué es una cartera dedicada? Una cartera dedicada es una cartera de inversión en la que los flujos de efectivo están diseñados para igualar los pasivos anticipados. Las carteras dedicadas suelen gestionarse de forma pasiva …
Riesgo y rentabilidad son dos factores fundamentales que hay que tener en cuenta en el análisis de cualquier cartera o inversión. Todos los inversores quieren sacar el máximo partido a sus inversiones; sin embargo, un …
¿Qué es un generador alfa? Un generador alfa es cualquier valor que, cuando un inversionista lo agrega a una cartera de activos existente, genera rendimientos superiores o superiores a un índice de referencia preseleccionado sin …
¿Qué es una cuenta de consejero? Una cuenta de asesoramiento es un tipo de cuenta de inversión que incluye servicios de asesoramiento de inversión para ayudar a un cliente a formular e implementar adquisiciones y …
El reequilibrio es un componente esencial del proceso de gestión de la cartera. Los inversores que buscan los servicios de un profesional generalmente tienen un nivel deseado de exposición al riesgo sistemático y, por lo …
Las personas que invierten en acciones tienden a pertenecer a uno de dos grupos: un grupo compra ciertas acciones, pero aparentemente con poca conciencia de cómo capturan las características de rendimiento de toda la clase …
¿Qué es una cartera granular? Una cartera granular es una cartera de inversión que está bien diversificada en una amplia variedad de activos, generalmente con una cantidad significativa de participaciones. Como este tipo de cartera …
¿Qué es una cartera permanente? La cartera permanente es una cartera de inversión diseñada para funcionar bien en todas las condiciones económicas. Fue diseñado por el analista de inversiones de libre mercado Harry Browne en …
A medida que se acerque a la jubilación, comenzará a pensar más en mantener lo que ha ahorrado, en lugar de obtener un crecimiento agresivo. No quiere perder el valor de la cartera que trabajó …
La selección de valores es el proceso de determinar los valores financieros incluidos en una cartera en particular. La selección correcta de valores puede generar ganancias durante el crecimiento del mercado y pérdidas de tiempo …
Si tuviera que crear la inversión perfecta, probablemente desee que sus atributos incluyan altos rendimientos y bajo riesgo. La realidad, por supuesto, es que este tipo de inversión es casi imposible de encontrar. No es …
¿Qué es la regla 80-20? La Regla 80-20, también conocida como el Principio de Pareto, es un aforismo que establece que el 80% de los resultados (o resultados) resultan del 20% de todas las causas …
¿Qué es una cartera optimizada como valores cotizados (OPALS)? La cartera optimizada como valores cotizados es un índice de acciones de un solo país con menos participaciones que el índice de referencia. La cartera optimizada …
¿Qué es el análisis de conglomerados? El análisis de conglomerados es una técnica utilizada para agrupar conjuntos de objetos que tienen características similares. Es común en las estadísticas. Los inversores utilizarán el análisis de conglomerados …
Las cuentas envolventes, en las que los costos de la cuenta de corretaje están «empaquetados» en una tarifa única o fija, son excelentes si no tiene tiempo para invertir por su cuenta y desea que …
¿Qué es la regla del 70? La regla del 70 es una forma de estimar el número de años que tarda una inversión o su dinero en duplicarse. La regla del 70 es un cálculo …
¿Qué es la tolerancia al riesgo? La tolerancia al riesgo es el grado de variabilidad en el rendimiento de la inversión que un inversor está dispuesto a soportar en la planificación financiera. La tolerancia al …
¿La mejor manera de equilibrar su cartera? No hay nadie. ¿No fue fácil? De la misma manera, no existe una dieta única para todos. Dependiendo de la composición de tu grasa corporal y de lo …
Una herramienta eficaz para que los asesores de inversiones determinen la cantidad de diversificación necesaria para una cartera es la Teoría Moderna de la Cartera (MPT). MPT se utiliza para determinar una frontera efectiva para …
A medida que los inversores se sientan más cómodos con la integración de factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en sus carteras, la concentración de inversiones crecerá exponencialmente durante la próxima década. Al menos …
En un mercado libre dinámico, los prestamistas, respaldados por el gobierno o privatizados, compiten por el negocio de los compradores de viviendas, lo que conduce a un aumento o disminución de las tasas de interés …
ESG, SRI e inversiones de impacto: ¿cuál es la diferencia? El valor de una inversión ya no se trata solo de las ganancias. Un número cada vez mayor de inversores también exige que su dinero …
Para quienes ahorran en pensiones, el riesgo va más allá de ver que su inversión no alcanza un punto de referencia. El riesgo se manifiesta de manera diferente en las diferentes etapas del proceso de …
La inversión satélite es un método de creación de cartera diseñado para minimizar los costos, las obligaciones fiscales y la volatilidad, al tiempo que brinda la oportunidad de superar el mercado de valores en su …
Asignación de activos vs. selección de seguridad: una descripción general La asignación de activos y la selección de acciones son componentes clave de una estrategia de inversión, pero requieren metodologías separadas y distintas. La asignación …
La forma en que se compensa a los corredores por la venta de bonos depende de la capacidad con la que actúen en la transacción. La mayoría de las transacciones de bonos son realizadas por …
La mayoría de los asesores financieros son muy conscientes de la importancia del riesgo, pero hay pocos términos financieros que estén tan mal definidos. Los consejeros a menudo usan cuestionarios o herramientas cuantitativas para medir …
Los asesores financieros son responsables de elegir las mejores inversiones para sus clientes. Entonces, ¿cómo puede un consultor revisar miles de productos disponibles y crear la cartera adecuada para usted? Recomendaciones clave Para elegir la …
La correlación es una medida estadística que determina cómo se mueven los activos entre sí. Se puede utilizar para valores individuales, como acciones, o puede medir la correlación general del mercado, como la forma en …
Merrill Lynch y Edward Jones son dos firmas financieras importantes en el campo de los servicios completos que existen desde hace décadas. Si bien todos los corredores de servicio completo se esfuerzan por brindar un …
Durante muchos años, un gran porcentaje de planificadores financieros y corredores de bolsa crearon carteras para sus clientes, que consistían en un 60 % de acciones y un 40 % de bonos u otras ofertas …
Una enmienda reciente a la ley federal ha creado dos reglas diferentes para los excónyuges que desean reclamar los beneficios del seguro social para su cónyuge, con base en el registro de ingresos de la …
Los asesores que manejan el dinero de otros deben adherirse a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) Regla 2111 por adecuación. La regla, que entró en vigor el 7 de octubre de 2011, …
El objetivo principal del seguro de vida es cubrir los gastos finales y proteger a los beneficiarios de la pérdida de ingresos o la carga de la deuda en caso de fallecimiento de un miembro …
Todos los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) cobran a los accionistas una tasa de gastos para cubrir los gastos operativos anuales totales del fondo. Expresado como un porcentaje de los activos …
Hay pocas cosas más importantes y desalentadoras que crear una estrategia de inversión a largo plazo que le permita a una persona invertir con confianza y claridad en su futuro. La creación de una cartera …
Modern Portfolio Theory (MPT) es una teoría de la inversión y la gestión de carteras que muestra cómo un inversor puede maximizar el rendimiento esperado de una cartera para un cierto nivel de riesgo cambiando …
Aunque hay un pequeño grupo de inversores que se conforman con generar ingresos a partir de sus carteras sin desarrollarlas, a la mayoría de los inversores les gustaría ver crecer sus nidos con el tiempo. …
Los ciclos económicos incluyen periodos de crecimiento y declive, siendo este último el que más preocupa a los inversores. Afortunadamente, existen estrategias disponibles para limitar las pérdidas de cartera e incluso para registrar algunas ganancias …
Los inversores suelen centrarse en la tasa de rendimiento nominal de su inversión, pero la tasa de rendimiento real es lo que realmente importa. Entonces, si alguien le hablara de una garantía que garantiza una …
Muchos inversionistas individuales e institucionales buscan oportunidades de inversión alternativas cuando hay malas perspectivas para los mercados bursátiles de EE. UU. A medida que los inversores buscan diversificarse en diferentes clases de activos, especialmente fondos …