Inversiones cerradas vs. Inversiones abiertas: una visión general Las inversiones cerradas y abiertas tienen características básicas en común. Ambos son fondos administrados profesionalmente que se diversifican invirtiendo en una colección de acciones u otros activos …
¿Qué es el fondo mutuo NAV? El valor liquidativo del fondo mutuo (NAV) es el valor de mercado por acción de un fondo. Es el precio al que los inversores compran (el precio de subasta) …
Vanguardia vs. Vanguard ETF: una descripción general Vanguard es una de las firmas de gestión de activos más grandes del mundo, con aproximadamente $ 7,2 billones en activos bajo gestión (AUM) al 31 de enero …
En los viejos tiempos, en la era analógica, los inversores solo podían comprar y vender fondos mutuos a través de profesionales financieros: corredores, administradores de dinero y planificadores financieros. Pero las plataformas de inversión en …
Los fondos mutuos son inversiones populares. Brindan a los inversionistas exposición a una amplia variedad de activos, reuniendo dinero de diferentes inversionistas y comprando acciones, bonos y otros valores. Los fondos son administrados por administradores …
Uno de los beneficios clave que las rentas vitalicias pueden ofrecer a los inversores es un flujo garantizado de ingresos de por vida. Pero esta garantía tiene un costo, porque el inversionista en realidad pierde …
Hay literalmente miles de fondos mutuos para elegir y la mayoría de ellos comparten las características básicas que los convirtieron en una opción de inversión popular: incluyen liquidez, diversificación y administración profesional. Pero solo algunos …
El mundo de los valores de renta fija se puede dividir en dos categorías principales. Los mercados de capitales consisten en valores con vencimientos de más de 270 días, mientras que el mercado de dinero …
Honorarios de gestión vs. informe de gastos de gestión: una descripción general Los fondos mutuos son una excelente manera de invertir en los mercados de acciones y bonos sin riesgos bursátiles específicos. Un equipo de …
Fundada en 1994 como una librería en línea, Amazon.com Inc. (NASDAQ: AMZN) se ha convertido en el mayor minorista en Internet del mundo. La compañía también incursionó en la computación en la nube, la electrónica …
Fondos americanos vs. Grupo de vanguardia: una descripción general American Funds y The Vanguard Group son dos de los administradores de fondos mutuos más grandes del mundo. Ambas empresas se enorgullecen de su investigación y …
¿Qué es un fondo equilibrado? Un fondo equilibrado es un fondo mutuo que generalmente contiene un componente de acciones y bonos. Un fondo mutuo es una cesta de valores en la que los inversores pueden …
que es un fondo de inversion Un fondo de inversión es una oferta de capital perteneciente a varios inversores que se utiliza para comprar colectivamente valores, mientras que cada inversor conserva la propiedad y el …
Los fondos mutuos han sido durante mucho tiempo una opción popular para muchos inversores debido a la amplia gama de opciones disponibles y la diversificación automática que ofrecen. Sin embargo, dependiendo de lo que desee …
¿Qué es un plan de reinversión automática? Un plan de reinversión automática (ARP) es un plan que reinvierte automáticamente las ganancias de capital o los dividendos en una cartera. Esto generalmente se encuentra en los …
¿Qué es una empresa de gestión de activos (AMC)? Una empresa de gestión de activos (AMC) es una empresa que invierte fondos mutuos de clientes, poniendo el capital a trabajar a través de diversas inversiones, …
¿Qué es un índice Hugger? El término index hugger se refiere a un fondo mutuo administrado activamente que, a pesar de la administración activa, tiene un rendimiento similar y persigue un punto de referencia importante …
¿Qué es un informe de gastos posterior al reembolso? Una declaración de gastos después del reembolso son los gastos reales pagados por un inversionista en fondos mutuos. Este índice de gastos se calcula deduciendo los …
Calcular el rendimiento de la cartera de inversión de un fondo mutuo es solo el punto de partida para el proceso de evaluación del desempeño. Si bien los rendimientos absolutos de una cartera pueden satisfacer …
¿Cuál es la facturación anual? La rotación anual es la tasa porcentual a la que algo cambia de propietario en el transcurso de un año. Para una empresa, esta tasa podría estar relacionada con la …
¿Qué es un fondo país? Un fondo país es un fondo mutuo que invierte únicamente en valores de empresas de un país. Aunque pueden invertir en una variedad de sectores, los fondos de países se …
¿Cuáles son los costos y gastos del fondo mutuo? Los costos y gastos son los gastos asociados con la administración de un fondo mutuo. Los costos y gastos se encuentran entre los principales criterios para …
¿Cuál es el precio histórico? El precio histórico es un método de fijación de precios unitario que se utiliza para calcular el valor de un activo utilizando el último punto de valoración calculado. El precio …
fondos mutuos vs. fondos de cobertura: una visión general Tanto los fondos mutuos como los fondos de cobertura son carteras administradas creadas a partir de fondos mutuos para lograr rendimientos a través de la diversificación. …
Fondo mutuo con cargo vs. sin carga: una descripción general Los fondos mutuos a menudo se clasifican de acuerdo con la forma en que se cobran las tarifas al cliente. Un fondo mutuo consiste en …
¿Qué es un universo de comparación? Un universo de comparación es un grupo de carteras o fondos de inversión administrados profesionalmente con mandatos y objetivos similares que sirven como punto de referencia para el rendimiento. …
¿Qué es un fondo Go-Go? Fondo go-go es un nombre de argot para un fondo mutuo que tiene una estrategia de inversión centrada en valores de alto riesgo, en un intento de lograr rendimientos superiores …
¿Qué es un fondo protegido? Un fondo de cobertura es un tipo de fondo mutuo que promete devolver al menos una parte de la inversión inicial a un inversor. La inversión inicial protegida, más parte …
¿Qué es un plan de acumulación voluntario? Un plan de acumulación voluntaria le brinda a un inversionista de fondos mutuos una forma de acumular una gran cantidad de acciones a lo largo del tiempo al …
¿Qué es una cuenta no registrada (Canadá)? Las cuentas no registradas son cuentas de inversión sujetas a impuestos disponibles para ciudadanos canadienses. Como sugiere el nombre, no está registrado en el gobierno federal canadiense. Las …
¿Qué son los fondos mutuos? Los fondos mutuos son fondos en una cartera de muchos inversores individuales que se agregan con fines de inversión. Los fondos mutuos, los fondos de cobertura, los fondos negociados en …
¿Qué es un Fideicomiso de Inversión de Unidades (UIT)? Un fondo de inversión unitario (UIT) es una empresa de inversión que proporciona una cartera fija, generalmente de acciones y bonos, como unidades reembolsables a los …
¿Qué es un OICVM? Los Fondos de Inversión Colectiva (UCITS) es un marco regulatorio de la Comisión Europea que crea un régimen armonizado a nivel europeo para la gestión y venta de fondos mutuos. Los …
¿Qué es un certificado de plan de pago recurrente? Un certificado de plan de pago recurrente es prueba de un interés de propiedad en un fondo mutuo que permite a sus inversores desarrollar una participación …
¿Qué es el índice de rotación? El índice de rotación es el porcentaje de tenencias de un fondo mutuo u otra cartera que se han reemplazado en un año determinado (el año calendario o cualquier …
¿Qué es un fondo total de acciones? Un fondo de capital total es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que posee cada acción en un mercado seleccionado. Un fondo de capital total …
¿Qué es un fondo de inclinación? Un fondo inclinado es un tipo de fondo mutuo o fondo negociado en bolsa que incluye una participación accionaria básica que imita un índice de referencia, además de valores …
¿Qué es un fondo objetivo? Los fondos objetivo son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) estructurados para hacer crecer los activos de una manera optimizada para un marco de tiempo específico. La estructuración …
¿Qué es una tarifa 12B-1? Una tarifa 12b-1 es una tarifa anual de comercialización o distribución de un fondo mutuo. La tarifa 12b-1 se considera un gasto operativo y, como tal, se incluye en el …
¿Qué son las acciones T? Las acciones T son una clase relativamente nueva de acciones de fondos mutuos de bajo costo diseñadas para brindar a los inversores un acceso menos costoso a la administración de …
¿Qué es un fondo abierto? Un fondo abierto es una cartera diversificada de dinero invertido conjuntamente que puede emitir un número ilimitado de acciones. El patrocinador del fondo vende acciones directamente a los inversores y …
¿Qué es el estilo? El estilo se refiere al enfoque u objetivo de inversión utilizado por un administrador de fondos. El estilo guía cómo un administrador de fondos selecciona valores para la cartera del fondo …
Si su fondo mutuo tiene un rendimiento más bajo de lo que esperaba, puede sentirse tentado a sacar provecho de las unidades del fondo e invertir su dinero en otra parte. La tasa de rendimiento …
Una vez que haya construido su cartera de fondos mutuos, necesitará saber cómo mantenerla mediante el uso de una estrategia de inversión de fondos mutuos. Revisemos cuatro estrategias populares. Estrategia Wing-It Esta es la estrategia …
Hay cinco indicadores principales de riesgo de inversión que se aplican al análisis de fondos mutuos, bonos y carteras. Estos son alfa, beta, r-cuadrado, desviación estándar y relación de Sharpe. Estas medidas estadísticas son predictores …
¿Qué es un fondo cerrado? Un fondo cerrado es un tipo de fondo mutuo que emite un número fijo de acciones a través de una única oferta pública inicial (IPO) para recaudar capital para su …
¿Qué son las acciones limpias? Las acciones limpias son una clase relativamente nueva de acciones de fondos mutuos. La industria de fondos mutuos introdujo acciones limpias, junto con acciones T, en respuesta a la regla …
Para los inversores con tiempo limitado para observar los altibajos de los mercados, los fondos mutuos ofrecen una buena alternativa. Aquí hay algunas razones para renunciar a la elección individual de acciones y usar fondos …
El precio de un fondo mutuo, o su valor liquidativo (NAV), se determina una vez al día, después del cierre de las bolsas de valores a las 16:00, hora estándar del Este (EST) en los …
Los fondos mutuos son vehículos populares que recaudan dinero recaudado de los inversionistas. Este capital luego se invierte en valores y activos (acciones, bonos, efectivo, vehículos del mercado monetario y otros) según el perfil del …
Los fondos mutuos se han convertido en una opción increíblemente popular para una amplia variedad de inversores. Esto se debe principalmente a la diversificación automática que ofrece, así como a los beneficios de la gestión …
¿Qué es una carga frontal? Un cargo inicial es una comisión o cargo de venta que se aplica en el momento de la adquisición inicial de una inversión. El término se aplica con mayor frecuencia …
Los fondos mutuos son actualmente uno de los vehículos de inversión más populares para la mayoría de los inversores, pero antes de invertir en uno, es fundamental comprender las ventajas y desventajas que ofrecen. Recomendaciones …
¿Qué es un préstamo de franquicia? Un crédito de franqueo, también conocido como crédito de imputación, es un tipo de crédito fiscal pagado por las corporaciones de sus accionistas junto con los pagos de dividendos. …
¿Qué es el valor liquidativo (NAV)? El valor liquidativo (NAV) es el valor liquidativo de una entidad y se calcula como el valor total de los activos de la entidad menos el valor total de …
Los fondos mutuos reciben capital de inversión de los inversionistas y usan este dinero para comprar valores. Los tipos y montos de valores dependen de la estrategia de inversión del fondo mutuo y cambian con …
La frecuencia con la que los fondos mutuos pagan ganancias de capital varía. Sin embargo, los fondos que generan ganancias en un año determinado están obligados a distribuir ganancias a los accionistas al menos una …
¿Qué es una división? Los fondos mutuos se dividen de la misma manera que las acciones individuales, pero con menos frecuencia. Al igual que la división de acciones, la división de fondos mutuos no genera …
Los fondos mutuos invierten en acciones, pero ciertos tipos también invierten en bonos gubernamentales y corporativos. Las acciones están sujetas a los caprichos del mercado y, por lo tanto, ofrecen un mayor potencial de rendimiento …
Tanto los fondos cotizados en bolsa (ETF) como los fondos mutuos pueden invertir en ofertas públicas iniciales (IPO). Sin embargo, muchos de ellos tienen reglas específicas o implícitas en contra de esto. También hay muchos …
¿Qué es un programa de asesoramiento de fondos mutuos? Un programa de asesoramiento de fondos mutuos, también conocido como paquete de fondos mutuos, es una cartera de fondos mutuos que se seleccionan para que coincidan …
¿Qué es la Asociación de Comerciantes de Fondos Mutuos? La Asociación de Distribuidores de Fondos Mutuos de Canadá (MFDA) es una organización autorreguladora (SRO) que supervisa la industria de fondos mutuos canadiense en la venta …
¿Qué es un número de folio? En los fondos mutuos, un número de folio es un número único que identifica su cuenta con el fondo. Al igual que un número de cuenta bancaria, el número …
¿Qué es la evaluación de riesgos de Morningstar? La evaluación de riesgo de Morningstar, o simplemente la calificación de Morningstar, es una clasificación otorgada a los fondos mutuos que cotizan en bolsa y a los …
¿Qué es una distribución de ganancias de capital? Una distribución de ganancias de capital es un pago por parte de un fondo mutuo o fondo cotizado (ETF) de una parte de los ingresos de las …
¿Qué es el Formulario SEC 24F-2NT? El formulario SEC 24F-2NT es un archivo que se utiliza para informar a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sobre la venta de valores adicionales. Las sociedades gestoras …
¿Qué es un fideicomiso maestro? Un fideicomiso principal es un vehículo de inversión que administra colectivamente inversiones conjuntas. Puede referirse al fondo principal en el que los activos se agrupan y administran colectivamente en una …
Las acciones de clase C son un tipo de acción de fondo mutuo. Las acciones de fondos mutuos se dividen en tres clases: acciones de clase A, acciones de clase B y acciones de clase …
¿Qué es Market Timing? El tiempo de mercado es el acto de mover dinero de inversión hacia o desde un mercado financiero, o cambiar fondos entre clases de activos, en función de métodos predictivos. Si …
¿Qué es un mercado neutral? Una estrategia de mercado neutral es un tipo de estrategia de inversión emprendida por un inversor o administrador de inversiones que busca aprovechar tanto el aumento como la caída de …
¿Qué es un límite de gasto? Un límite de gastos es un límite impuesto a los gastos operativos incurridos por un fondo mutuo. El límite de gasto se expresa como un porcentaje de los activos …
¿Qué es un informe de gastos previo al reembolso? El índice de gastos previos al reembolso es el porcentaje de los activos totales que debe pagar un fondo mutuo para cubrir los gastos operativos, medido …
¿Qué es un fondo mutuo que cotiza en bolsa (ETMF)? Un fondo mutuo cotizado en bolsa (ETMF) es un valor cotizado en bolsa que es un híbrido de un fondo mutuo cotizado (ETF) y un …
Los inversores deben pagar impuestos sobre cualquier ganancia de inversión que obtengan. Posteriormente, cualquier ganancia de capital realizada por un inversionista durante un año debe identificarse al momento de presentar su impuesto sobre la renta. …
¿Qué es el privilegio de intercambio? El privilegio de intercambio es la oportunidad que se ofrece a los accionistas de fondos mutuos de intercambiar su inversión en un fondo con otro dentro de la misma …
¿Qué es un universo de referencia? Un universo de referencia se refiere a un grupo de administradores de inversiones que tienen el mismo estilo de inversión. Se utiliza para comparar el desempeño de un administrador …
¿Qué son los fondos exentos de cobro? Los fondos libres de cargos son una clase de acciones de un fondo mutuo que renuncia a las tarifas de cobro que suelen cobrar sus inversores (como los …
¿Qué es un líder Lipper? El término Lipper Leader se refiere a un sistema para evaluar fondos mutuos. El sistema clasifica el éxito de los fondos según el cumplimiento de un determinado conjunto de objetivos. …
¿Qué es un punto de referencia para los valores de correlación? Un benchmark para valores de correlación es un benchmark específico o benchmark que un fondo de inversión o inversor individual utiliza para medir valores …
¿Qué es un fondo de oso? Un fondo bajista es un fondo mutuo que los inversores utilizan para proporcionar mayores rendimientos en medio de la recesión del mercado. Los fondos bajistas pueden administrarse activamente o …
¿Qué es una Empresa de Desarrollo de Negocios (BDC)? Una Business Development Company (BDC) es una organización que invierte en pequeñas y medianas empresas, así como en empresas en crisis. Un BDC ayuda a las …
En las últimas décadas, los fondos mutuos se han convertido en un vehículo de inversión cada vez más popular. Los inversores que participan en un plan de jubilación patrocinado por una empresa o que tienen …
En los EE. UU., las empresas de investigación de inversiones han desarrollado una serie de índices de estilo interno para que los inversores evalúen con mayor precisión el desempeño de sus fondos mutuos estadounidenses. Las …
A principios de la década de 1970, los fondos del mercado monetario se comercializaban como inversiones «seguras». En esencia, su argumento era: «Si su inversión en el mercado de valores le impide dormir toda la …
Los instintos de rebaño se exageran cuando los inversionistas de fondos mutuos escuchan la palabra «recesión» y las noticias muestran que los precios de las acciones están cayendo. Los temores de nuevas caídas y pérdidas …
Los fondos de tasa base son fondos mutuos cerrados que buscan proporcionar tasas que coincidan con la tasa base. Este rendimiento atractivo suele ser más del doble de la tasa de los fondos federales y …
Los inversores que ingresan al mercado de fondos mutuos a menudo se enfrentan a una asombrosa variedad de información y jerga que los deja sin saber por dónde empezar. Los sitios web de fondos mutuos …