Krypton Solid

Krypton Solid
Krypton Solid

La última tecnología en raciones de 5 minutos

Las empresas enfrentan ‘fatiga regulatoria’, mayor costo de cumplimiento

Los profesionales del cumplimiento en todo el mundo están experimentando una «fatiga regulatoria» y una sobrecarga como resultado del gran volumen y alcance de los cambios regulatorios, según encontró una encuesta reciente de Thomson Reuters. Los autores de la encuesta esperan que esta tensión regulatoria, junto con los desafíos de recursos y personal, aumente a lo largo de 2015 a medida que las empresas navegan por las reglas internacionales y nacionales en forma de bola de nieve.

Thomson Reuters, una empresa de medios e información, publicó los hallazgos de su sexta encuesta anual sobre el costo de cumplimiento a principios de este año. La encuesta encuestó a 600 profesionales de cumplimiento de empresas de servicios financieros de todo el mundo. El informe destacó algunos ejemplos de esta creciente carga de cumplimiento, incluidos nuevos enfoques regulatorios como el informe de investigación del sistema financiero de Australia y legislación como la Ley Dodd-Frank en los EE. UU.

El mayor desafío para los oficiales de cumplimiento es gestionar este cambio regulatorio cada vez mayor. Por ejemplo, más de un tercio de las empresas y sus equipos de cumplimiento pasan al menos un día a la semana rastreando y analizando los desarrollos regulatorios, dijo Stacey English, directora de Inteligencia Regulatoria de Thomson Reuters y coautora del informe, en una entrevista para Reuters. Persona enterada. «Para las firmas mucho más grandes, esto puede durar cientos de horas a la semana. Esto es antes de que puedan realmente comenzar a trabajar con la empresa, asesorarla o implementar ese cambio», agregó.

La encuesta también encontró que las instituciones financieras de importancia sistémica global, o G-SFI, a las que se les pidió que se autoidentificaran, estaban mejor equipadas para manejar los desafíos de cumplimiento en comparación con las empresas más pequeñas, que no pertenecen a G-SFI, que informaron estar más limitadas. Las G-SFI, que se definen como grandes instituciones financieras cuya angustia o quiebra desordenada causarían grandes interrupciones al sistema financiero en general, pueden dedicar relativamente más tiempo a tareas de cumplimiento esenciales porque tienen operaciones más grandes y una mayor cantidad de recursos. Como ejemplo, los autores informaron de una disminución en el número de empresas que no pertenecen a G-SFI que dedican más de 10 horas a actividades de cumplimiento, y muchas se estabilizan de siete a 10 horas a la semana.

CONTENIDO RELACIONADO  Entorno móvil SAP Afaria: exploración de las opciones de MDM para pymes y empresas

Velocidad y amplitud del cambio regulatorio

El aumento en los líderes de cumplimiento que expresan fatiga regulatoria se puede atribuir directamente a una mayor responsabilidad, las presiones de estar informado sobre asuntos regulatorios complicados y la posibilidad de multas récord por incumplimiento, según Phil Cotter, director gerente de Riesgos en Thomson Reuters. El setenta por ciento de estos líderes de cumplimiento espera que los reguladores publiquen más información regulatoria en 2016, y el 28% espera que este aumento sea significativo.

«Comprender las expectativas y requisitos de los reguladores y ser capaz de interpretarlos y aplicarlos es un desafío tan grande como mantenerse al tanto de los cambios», dijo Cotter.

Aproximadamente el 75% de estas empresas esperan que el enfoque de gestión de riesgos de los reguladores aumente a lo largo de 2015. Esto se debe a un mayor enfoque en la cultura de cumplimiento de las empresas y el riesgo de conducta, o lo que Thomson Reuters define como los riesgos asociados con la conducta de la empresa y del personal. «El enfoque primordial en el riesgo de conducta de los reguladores … es un concepto mucho más amplio que impregna cada parte del negocio», dijo English.

Desafíos de recursos y dotación de personal

El 69 por ciento de las empresas espera que los costos de personal de cumplimiento continúen aumentando, lo que el coautor English dijo que no es sorprendente, porque estos costos han aumentado constantemente año tras año desde que Thompson Reuters comenzó a realizar la encuesta de costo de cumplimiento. En cambio, «la tendencia ahora no es solo el costo del personal; en realidad, es encontrar personal capacitado. Ese es el desafío: una falta real de oficiales de cumplimiento con experiencia práctica y profunda en el mercado», dijo.

CONTENIDO RELACIONADO  Conozca sus 'derechos de IoT' o implemente IoT de la manera más difícil

Además, el 69% de los profesionales de cumplimiento sintieron una presión cada vez mayor con respecto a sus presupuestos, y otro 19% esperaba una presión significativamente mayor sobre sus presupuestos de cumplimiento en el futuro.

Asuntos regulatorios y la junta

Los autores del informe encontraron que los asuntos regulatorios, que incluyen corregir el incumplimiento, prevenir más sanciones e implementar cambios estructurales para observar las nuevas reglas, están ocupando «cantidades desproporcionadas» de las agendas de la junta.

Comprender las expectativas y los requisitos de los reguladores y ser capaz de interpretarlos y aplicarlos es un desafío tan grande como mantenerse al tanto de los cambios.

Phil Cotterdirector gerente, Riesgo, Thomson Reuters

La encuesta también descubrió una falta de coordinación en la forma en que las funciones de control interactúan y están alineadas. Por ejemplo, casi la mitad del personal de cumplimiento dedica menos de una hora a las funciones legales, de auditoría interna y de riesgos para discutir los problemas de cumplimiento.

Una forma de abordar estos problemas radica en la junta, que debe continuar apoyando a los equipos de cumplimiento y a la alta dirección con el presupuesto y los recursos para ayudar a fomentar una cultura de transparencia y confianza, aconsejaron los autores.

«El péndulo debe comenzar a retroceder, al menos en parte, hacia el negocio mismo para permitir la mejora y el desarrollo del negocio, en lugar de que toda la capacidad de cambio y la capacidad sean absorbidas por cuestiones regulatorias», escribieron los autores.

Agregaron que esto no significa que las juntas directivas deban dejar de centrarse en cuestiones de cumplimiento normativo, sino más bien equilibrar esas cuestiones con la gestión del negocio.

Riesgos de TI, ciberdelincuencia y resiliencia

Otra área que afecta la esfera del cumplimiento es la tecnología, en particular los riesgos de TI, el ciberdelito y la resiliencia. Los riesgos cibernéticos tienen varios niveles y no deben relegarse solo a la función de TI, aconsejaron los autores.

«Las funciones de cumplimiento deben participar en la consideración de los riesgos para la empresa (y, por asociación, el efecto potencial en sus clientes) de un ataque a la infraestructura de servicios financieros más amplia, así como las implicaciones de un ataque directo a las propias empresas, » ellos escribieron.

Costo de cumplimiento: Outlook

English no espera un retroceso de la creciente sobrecarga regulatoria que están experimentando los profesionales del cumplimiento. «Hemos visto un aumento año tras año», dijo.

El año pasado, Thomson Reuters rastreó 40.000 alertas regulatorias importantes que las empresas deben conocer, que incluyen grandes documentos de consulta, declaraciones de política y discursos.

«No es de extrañar que exista esta fatiga, pero creo que es una preocupación, y tal vez haya llegado a un punto en el que [firms] no puedo hacer más «, dijo English.

¡Haz clic para puntuar esta entrada!
(Votos: Promedio: )

También te puede interesar...

Cada implementación de VDI tiene su espina

VDI siempre se ha enfrentado a un arduo trabajo. La implementación requiere mucho tiempo y es costosa. La tecnología solo se adapta a ciertos casos de uso, y con tantas partes móviles y personas a

¿Qué es KLOC (miles de líneas de código)?

KLOC (miles de líneas de código) es una medida tradicional de cuán grande es un programa de computadora o cuánto tiempo o cuántas personas se necesitarán para escribirlo. El código medido suele ser código fuente.

¿Qué tan popular es el proceso Scrum?

Fuente: VersionOne Diseñador: Christopher Seero / Krypton Solid Es un mundo de procesos Scrum, aparentemente. Antes de continuar, ¿sabías que, según el diccionario Merriam-Webster, Scrum puede significar una forma de iniciar un juego de rugby

¿Qué es Capex (gasto de capital)?

Un gasto de capital (Capex) es dinero invertido por una empresa para adquirir o actualizar activos fijos, físicos, no consumibles, como un edificio, una computadora o un nuevo negocio. Generalmente, hay dos tipos de gastos

Configuración de Windows Server 2008 Server Core

Configurar la posinstalación de Server Core Acerca del libro: Este extracto de capítulo sobre cómo configurar y administrar Server Core (descargar PDF) está tomado del libro Procedimientos de Windows Server 2008Este libro ofrece información sobre

¿Qué lo convierte en un verdadero socio de MSP?

¿Qué se necesita para convertirse en socio de MSP? Términos como «socio comercial» y «asesor de confianza» se aplican con frecuencia a las empresas de canal. Pero hacer el trabajo de un socio va más

¿Qué es el sistema de gestión de edificios?

Un sistema de gestión de edificios (BMS) es un sistema de control que se puede utilizar para supervisar y gestionar los servicios mecánicos, eléctricos y electromecánicos de una instalación. Dichos servicios pueden incluir energía, calefacción,

Repensar su lugar en la curva de los primeros en adoptar

Comparta este artículo con su red: Descargar Infraestructura moderna es una revista digital que cubre la convergencia de tecnologías, desde la computación en la nube hasta la virtualización y los dispositivos móviles, y el impacto

¿Qué es la racionalización de aplicaciones (RA)?

La racionalización de aplicaciones es la práctica de identificar estratégicamente las aplicaciones comerciales en una organización para determinar qué aplicaciones deben mantenerse, reemplazarse, retirarse o consolidarse. El objetivo es lograr mejoras en las operaciones comerciales.

Cómo desarrollar aplicaciones seguras

A pesar de la naturaleza omnipresente de las aplicaciones, que impulsan todo, desde nuestros procesos comerciales hasta nuestros teléfonos celulares y nuestros automóviles, y nuestra gran dependencia de ellos, se realizan esfuerzos mínimos para proteger

Ventajas y desventajas de la implementación.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de las herramientas de minería de datos? Tomaré su pregunta en el sentido de la aplicación de tecnologías de minería de datos, como SAS, SPSS o Microsoft Data Mining

Oracle Linux DTrace genera entusiasmo y cautela

Brendan Gregg está emocionado de que Oracle Linux DTrace haya sido transferido desde DTrace Solaris, un movimiento que Oracle anunció en diciembre. Pero como con prácticamente todo lo relacionado con Oracle y Linux, hay estipulaciones

Contáctenos – SearchHealthIT

Envíanos tus comentarios SearchHealthIT agradece sus comentarios. Nuestro objetivo es crear el mejor sitio web específico de salud electrónica y TI. Una forma de hacerlo es escuchando sus comentarios. Intentaremos abordar todos los comentarios caso

Infor lanza Infor CloudSuite para la gestión de clientes

Una aplicación basada en la nube recientemente actualizada que incluye ventas, servicio al cliente, análisis de marketing y herramientas de informes ahora está disponible en Infor. El proveedor ha anunciado el lanzamiento de Infor CloudSuite

Sintonice PortableApps.com – Windows Enterprise Desktop

Si sintoniza PortableApps.com, encontrará un proyecto de código abierto gratuito. Se especializa en permitir a los usuarios crear conjuntos portátiles personalizados de aplicaciones y aplicaciones. En lugar de tener que instalar programas en máquinas específicas,

Integrando Nagios con Netcool

Estoy intentando integrar Nagios con Netcool. Mi plan es que Nagios (si es posible) envíe trampas SNMP (cuando ocurra una alarma) a Netcool usando Net-SNMP, pero no sé cómo configurarlo para que esto suceda. ¿Tienes

Deja un comentario