Los estadounidenses pierden alrededor de $ 50 mil millones al año debido al fraude financiero, según la división de seguridad financiera del Stanford Center for Longevity.ParaSi esto le ha sucedido alguna vez a usted o …
¿Qué es el jitter? Jitter es una técnica anti-skimming que distorsiona la lectura de la cinta magnética al cambiar la velocidad o el movimiento de la tarjeta a medida que pasa o se introduce en …
¿Qué era el Banco Barings? Barings Banks era un banco comercial británico que quebró en 1995 después de que uno de sus operadores, Nick Leeson, de 28 años, que trabaja en su oficina de Singapur, …
¿Qué es el fraude de seguros? El fraude de seguros es un acto ilegal por parte del comprador o vendedor de un contrato de seguro. El fraude de seguros por parte del emisor incluye vender …
¿Qué es el fraude de tasación? El fraude de valoración es una forma de fraude hipotecario en el que el valor de una vivienda se valora deliberadamente en una cantidad inflada, muy por encima de …
¿Qué es un servicio de seguimiento de crédito? Un servicio de monitoreo de crédito rastrea los cambios en el comportamiento del prestatario para alertar a los consumidores sobre posibles fraudes, así como cambios en su …
¿Qué es el robo de identidad? El robo de identidad es el delito de obtener información personal o financiera de otra persona para usar su identidad para cometer fraude, como realizar transacciones o compras no …
Programa de Reembolso de Fraude de Identidad: Una Visión General Un programa de reembolso por fraude de identidad es un seguro que protege a sus asegurados de las pérdidas asociadas con el robo de identidad. …
¿Qué es un congelamiento de crédito? Un congelamiento de crédito, también conocido como congelamiento de seguridad, es una medida antifraude en la que una oficina de crédito se abstiene de compartir el informe crediticio de …
¿Qué es una alerta de fraude crediticio? Una alerta de fraude crediticio es una notificación enviada a una oficina de informes crediticios de que la identidad de un consumidor podría haber sido robada y una …
¿Qué es un cheque modificado? Un cheque modificado es un cheque u otro instrumento negociable que ha sido modificado material y maliciosamente para producir fraude. Por lo general, cambia el nombre del beneficiario, el monto …
¿Qué es un préstamo de línea aérea? Un préstamo de línea aérea es un tipo de fraude hipotecario que busca aprovecharse de los acreedores desprevenidos. Un corredor de hipotecas inventa una propiedad y un prestatario …
¿Qué es el fraude de afiliados? El fraude de afiliados se refiere a cualquier actividad falsa o sin escrúpulos realizada para generar comisiones de un programa de marketing de afiliados. El fraude de afiliados también …
¿Qué es el paraíso fiscal abusivo? Un paraíso fiscal abusivo es un tipo de inversión ilegal que pretende reducir la obligación tributaria del inversionista sin cambiar el valor de los ingresos o activos del inversionista. …
¿Qué es un ataque de raspado de RAM? Un ataque de raspado de RAM es una intrusión en la memoria de acceso aleatorio (RAM) de una terminal minorista para robar información de la tarjeta de …
¿Qué es un esquema Ponzi? Un esquema Ponzi es una estafa de inversión fraudulenta que promete altas tasas de rendimiento con bajo riesgo para los inversores. Un esquema Ponzi es una estafa de inversión fraudulenta …
¿Qué es la recopilación de PIN? La recopilación de PIN es un tipo de fraude en el que el uso de información de tarjeta de crédito o débito robada permite que un ladrón obtenga acceso …
¿Qué es el phishing? El phishing es un método de robo de identidad que se basa en personas que, sin saberlo, proporcionan datos personales o información que luego se puede utilizar con fines dañinos. Esto …
¿Qué es una aseguradora no autorizada? El término «asegurador no autorizado» se refiere a un negocio fraudulento que se presenta como una compañía de seguros legítima. Como sugiere el nombre, los emisores no autorizados no …
¿Qué es UDAAP? UDAAP es una sigla que hace referencia a los actos o prácticas desleales, engañosas o abusivas de quienes ofrecen a los consumidores productos o servicios financieros. Los UDAAP son ilegales según la …
¿Qué es el truncamiento? El truncamiento es el requisito de la Comisión Federal de Comercio (FTC) para que los comerciantes acorten la información de la cuenta personal impresa en los recibos de tarjetas de crédito …
¿Qué es un número de autenticación de transacción (TAN)? Un número de autenticación de transacción es un código único que se utiliza para procesar transacciones en línea. Un número de autorización de transacción (TAN) es …
¿Qué son los Papeles del Paraíso? Paradise Papers tiene 13,4 millones de archivos filtrados y 1,4 terabytes de datos filtrados de proveedores de servicios offshore y registros de empresas obtenidos por el diario alemán Süddeutsche …
¿Qué es el fraude fiscal? El fraude fiscal ocurre cuando una persona física o jurídica falsifica intencional e intencionalmente información en una declaración de impuestos para limitar el monto de la deuda tributaria. El fraude …
¿Qué es un fraude fiscal? El término «trampa fiscal» se refiere a una persona o grupo que no paga el impuesto exigido por la ley. Dependiendo del uso, el término también puede referirse a personas …
¿Qué es un derecho de desistimiento? Un derecho de renuncia generalmente describe la capacidad de una parte para excluirse de ciertos elementos o enmiendas a un acuerdo legal. En finanzas, este derecho se aplica con …
¿Qué es el robo de identidad sintética? El robo de identidad sintética es un tipo de fraude en el que un delincuente combina información real y falsa para crear una nueva identidad. La información real …
¿Qué es una transacción estructurada? Una transacción estructurada es una serie de transacciones divididas por una cantidad mayor para evitar los requisitos de información bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA), que exige que las …
¿Crees que puedes encontrar un dólar falso? Se está volviendo cada vez más difícil a medida que se han incorporado más características de seguridad en el diseño de los billetes para contrarrestar a los falsificadores …
¿Qué es la clonación de tarjetas de crédito? La clonación de tarjetas de crédito se refiere a hacer una copia no autorizada de una tarjeta de crédito. Esta práctica a veces se denomina desnatado. Los …
Si nota algún cargo en su tarjeta de crédito que no es suyo, llame inmediatamente a su banco para reportarlo y cancelar su tarjeta. Su número de tarjeta de crédito podría haber sido recogido por …
Investopedia y nuestros socios externos utilizan cookies y procesan datos personales, como identificadores únicos, en función de su consentimiento para almacenar y/o acceder a información en un dispositivo, para mostrar anuncios personalizados y para medir …
¿Qué es desnatar? Skimming es un método utilizado por los ladrones de identidad para capturar información de pago e información personal del titular de una tarjeta de crédito. Los estafadores pueden utilizar varios enfoques para …
¿Qué es el Formulario 211: Solicitud de Cesión de Información Original? El Formulario 211 del Servicio de Impuestos Internos (IRS) es una solicitud que debe presentar ante el IRS un «anunciante» que intenta reclamar una …
¿Qué es una auditoría forense? Una auditoría forense examina y evalúa los registros financieros de una empresa o individuo para obtener evidencia utilizada en un tribunal o procedimiento judicial. La auditoría forense es una especialización …
¿Qué es la pesca de gatos? Catfishing se refiere a un tipo de estafa en línea en la que el ciberdelincuente crea una identidad en línea falsa para atraer a la víctima. Por lo general, …
¿Qué es Mossack Fonseca? El término Mossack Fonseca se refiere a una firma de abogados panameña que estuvo involucrada en el escándalo de los Papeles de Panamá. Fundada en 1977, la empresa tiene su sede …
Definición de fraude hipotecario La intención del fraude hipotecario es por lo general recibir una cantidad de préstamo mayor de lo que se hubiera permitido si la solicitud se hubiera hecho con honestidad. Por ejemplo, …
Los estafadores siempre están listos para ganar dinero rápido, incluso si eso significa defraudar a las personas que sirven a su nación en el ejército. Según un análisis de 2019 de la Comisión Federal de …
¿Qué son las estructuras de deuda de tasa ajustable personalizada (TARJETAS)? Las Estructuras de Deuda de Tasa Ajustable a la Medida (CARDS) eran un tipo de paraíso fiscal utilizado por individuos de alto poder adquisitivo …
¿Qué es el fraude con tarjeta? El fraude con tarjeta es una transacción en la que la parte fraudulenta presenta la tarjeta de crédito falsificada al comerciante. Sin embargo, existen otros tipos de fraude con …
¿Qué es el fraude con tarjeta? El fraude con tarjeta perdida es un tipo de estafa con tarjeta de crédito en la que el cliente no presenta físicamente la tarjeta al comerciante durante la transacción …
¿Qué son los documentos de Pandora? Los documentos de Pandora son una publicación de más de 12 millones de documentos filtrados que revelan las transacciones ocultas y, a veces, poco éticas o corruptas de los …
¿Qué es el robo de identidad médica? El robo de identidad médica implica el uso fraudulento de la información del seguro médico de una persona para recibir el reembolso de la atención médica brindada a …
¿Qué son las afirmaciones falsas? El término «reclamos falsos» se refiere a los reclamos de seguros que se realizan de manera fraudulenta. Estas declaraciones se hacen en un intento de beneficiar económicamente al asegurado por …
Los avances tecnológicos han creado algunos de los más sofisticados y resistentes a la falsificación de la historia. Sin embargo, los mismos avances tecnológicos mantienen a los falsificadores tras la última ola de mejoras de …
¿Qué es el escándalo LIBOR? El escándalo LIBOR fue un esquema muy publicitado en el que los banqueros de varias instituciones financieras importantes acordaron entre sí manipular la tasa interbancaria ofrecida en Londres (LIBOR). El …
Al menos una vez al mes, hay una noticia que involucra varias estafas de crédito y sus víctimas. Si esto le sucede a usted, reparar el daño puede llevar mucho tiempo y ser un inconveniente, …
El fraude financiero se remonta al año 300 a. C., cuando un comerciante griego llamado Hegestratos contrató una gran póliza de seguro conocida como fondo. El comerciante pidió dinero prestado y acordó devolverlo con intereses …
Informes interminables de piratería y piratería muestran que sus datos financieros y personales confidenciales no son necesariamente seguros, especialmente cuando se trata de tarjetas de crédito. Una de las mayores violaciones de datos involucró a …
Si ha sido arrestado por cualquier motivo, una de las primeras cosas que suceden durante el proceso de registro es esta imagen. Los estados tienen diferentes leyes que rigen la disponibilidad pública de los antecedentes …
Firmar su nombre en un documento o cheque parece un proceso bastante simple. Lo mismo se aplica al endosar un cheque para un cónyuge o hijo que está fuera de la ciudad. Pero, de hecho, …
Las empresas de recuperación de activos falsos están demandando a las víctimas de fraude financiero, prometiendo recuperar los fondos perdidos por adelantado a cambio de una tarifa. Suena bien, excepto por un problema: no hacen …
Si no revisa con frecuencia su línea de crédito de capital (HELOC), ahora es el momento. Los ladrones pueden obtener acceso a estas cuentas y extraer miles de dólares robando identidades y engañando a los …