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El big data en los servicios financieros engendra al director de datos

Últimamente, un amplio diálogo se centra en el papel potencial de un director de datos (CDO) en la gestión y administración de datos. Las necesidades difieren de una industria a otra, según Zhiwei Jiang, quien es director global de conocimientos y práctica de datos para el grupo de consultoría de servicios financieros de Capgemini. En una entrevista con SearchDataManagement, Jiang, quien llegó a Capgemini después de 20 años como tecnólogo en banca, habló sobre cuestiones de datos que vio a través del prisma de un estudio reciente que la compañía produjo junto con Efma, una asociación bancaria. Ese estudio, «Administración de datos: por qué las empresas de servicios financieros necesitan un director de datos», afirma audazmente que el CDO es imprescindible en el ámbito de las finanzas.

Capgemini ha reconocido cuatro oportunidades para big data en los servicios financieros: gestión de riesgos, eficiencia operativa, experiencia del cliente e identificación de nuevos modelos de negocio. Te hace preguntarte, ¿podría una persona ser buena en todas esas cosas?

Zhiwei Jiang: ¡Decir ah! La respuesta corta es no. No existe una varita mágica, no hay forma de que una sola persona pueda resolver todos esos problemas. Pero he visto CDO exitosos. Saben cómo sentar las bases. Cuando digo base me refiero a estrategia de datos, administración de datos y gobernanza de datos.

Zhiwei JiangZhiwei Jiang, Capgemini

Los CDO exitosos se ramifican. Tienen un equipo de modelo de datos, un equipo de gobernanza de datos; tienen una hoja de ruta general para la adopción de big data. Algunos de hecho dirigen un equipo de ciencia de datos que cubre el análisis de datos. Entonces, por lo general, cuando se les da un presupuesto y el apoyo adecuado, establecen cuatro o cinco flujos diferentes que aprovechan el panorama general de los datos, desde la gobernanza de datos y los estándares de datos hasta el lago de datos y la ciencia de datos. Así es como la mayoría de los CDO exitosos lo incrementan.

El estudio de Capgemini / Efma sostiene que las organizaciones con un CDO informaron una tasa de éxito del 43% para las iniciativas de big data frente al 31% en las empresas que no han designado un CDO. Pero, ¿a quién debe informar el CDO? ¿El CEO? ¿El CIO?

Jiang: Puedo darte algunas opiniones al respecto. En organizaciones grandes, especialmente bancos grandes, el CDO reporta al CIO. A veces, incluso en el EA, el arquitecto empresarial. La segunda opción es tener el CDO al mismo nivel que el CIO, a menudo reportando al COO. En algunos casos raros, pueden informar al director financiero.

La mayoría de las firmas de servicios financieros con las que hablamos tienen CDO en su lugar.

Zhiwei JiangCapgemini

Mi propia opinión es que el objetivo de la CDO es tratar de impulsar cambios comerciales, para ofrecer valores comerciales, ya sea un aumento de ingresos o ahorros de costos, o, dentro de una industria como los servicios financieros, para cumplir con los requisitos reglamentarios. Mi recomendación es tener el CDO al mismo nivel que el CIO, reportando al mismo jefe. A menudo, ese es el director de operaciones. El CDO debe tener el mismo nivel de responsabilidad y responsabilidad que el CIO.

El título tiene algo de tracción. La mayoría de las empresas de servicios financieros con las que hablamos tienen CDO. Y la gente, cada vez más, está de acuerdo en cómo debe organizarse una función de CDO.

Los requisitos de cumplimiento de las finanzas, y la urgente necesidad de gobernanza de datos, parecen estar en desacuerdo con muchas industrias minoristas, en las que los desarrolladores web han podido innovar sin algunas de esas restricciones.

Jiang: Yo diría que la adopción de big data del servicio financiero es en realidad más lenta que en otros, ciertamente más lenta que en las industrias gubernamentales o minoristas. Eso es cierto a pesar de que las empresas de servicios financieros se basan en grandes cantidades de datos. Hay muchas cosas que pueden aprender de lo que ha hecho el comercio minorista para obtener una vista de 360 ​​grados del cliente. De hecho, verá una tendencia en toda la industria en la que las empresas que puede describir como bancos minoristas adoptarán un enfoque de big data diferente al de los bancos de inversión. Los bancos minoristas están avanzando en este espacio.

¿Es justo decir que la coordinación entre los equipos de análisis y los equipos de administración de datos parece faltar cuando se trata de nuevas tecnologías como Hadoop?

Jiang: Sí, eso es perfecto. Si nos fijamos en el lado de la innovación, resulta muy confuso. Si observa todas las distribuciones de Hadoop, todas las herramientas ETL, todas las herramientas SQL y todas las herramientas de visualización de datos, resulta muy confuso. En el espacio relacional tradicional, era más simple. Es confuso y algunas personas se asustan con todas estas opciones.

Lo que veo sobre el terreno es que las industrias financieras, por varias razones diferentes, están atrasadas en la adopción de la nueva revolución de big data. La primera razón es que la mayoría de las empresas aún tienen que encontrar una aplicación excelente, una que mueva el dial.

Otras razones son que hay muchos cambios regulatorios y mucha presión sobre el ahorro de costos. El foco no está en la innovación. Es cómo se mejoran los márgenes, o cómo se reducen los costos, o cómo se cumple con las demandas regulatorias.

Luego, también, está la cultura. Hoy en día, las personas que ocupan puestos de CIO proceden de entornos tradicionales de gestión y desarrollo de aplicaciones. Los directores ejecutivos provienen de operaciones. Cuando lo piensa, las habilidades de datos que necesita hoy en día son algo diferentes. A veces se carece de liderazgo intelectual en materia de datos.

Aún así, los bancos minoristas y las compañías de tarjetas de crédito han realizado innovaciones en torno a valores comerciales clave. Y en términos de eficiencia operativa y cumplimiento, se han realizado avances en la prevención del fraude y el blanqueo de capitales.

Jack Vaughan es el editor de noticias y sitios de SearchDataManagement. Envíele un correo electrónico a [email protected]y síguenos en Twitter: @sDataManagement.

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