¿Qué es una autorización comercial?
La autorización comercial se refiere al nivel de poder confiado a un corredor o agente por un cliente. La autorización comercial dicta qué acciones puede realizar un agente, como comprar o vender. Esto puede ser similar al concepto de proxy y, a menudo, se discutirá cuando un inversionista se comprometa con un nuevo asesor financiero o corredor. En términos simples, la autorización comercial se refiere a cualquier persona a la que se le dé acceso a la negociación en nombre del inversor y qué permisos tiene.
Cómo funciona una autorización comercial
Los niveles de autorización comercial permiten a un inversionista otorgar ciertos tipos de acceso a un tercero con el fin de operar en una cuenta designada. La autorización comercial generalmente se convierte en una consideración cuando una persona elige contratar a un profesional financiero para servicios de asesoría financiera. Una persona puede desear otorgar a este profesional acceso a cuentas de inversión que ya están establecidas o puede optar por abrir una nueva cuenta con la intención de designar el acceso.
En general, suele haber dos tipos de niveles de autorización comercial, autorización comercial completa y autorización comercial limitada. El establecimiento de estos niveles de autorización comercial requiere que el titular principal de la cuenta esté de acuerdo con la autorización a través de un acuerdo documentado oficialmente.
Niveles de autorización comercial
Una persona puede otorgar a un tercero una autorización comercial limitada o una autorización comercial completa.
Autorización comercial limitada: Este tipo de autorización permite que un corredor, asesor financiero u otro agente designado negocie con fondos mantenidos en una cuenta de inversión. La autorización comercial limitada otorga a un agente externo la capacidad de actuar en oportunidades comerciales rentables en nombre del titular principal de la cuenta.
Autorización comercial completa: La autorización comercial completa es la mayor autorización disponible para un agente. A veces se le puede llamar un poder notarial. Con la autorización comercial completa, el agente puede realizar todas las actividades de la cuenta disponibles para el titular principal de la cuenta. Con autorización comercial completa, un agente puede acceder y retirar fondos.
Procesos y procedimientos de autorización
La documentación de la autorización de negociación es una práctica común en la mayoría de las casas de bolsa. Las firmas de corretaje de la industria, desde Edward Jones hasta Morgan Stanley, ofrecerán a sus clientes la opción de designar la autorización comercial de un agente. En algunos casos, la autorización de negociación puede otorgarse a un corredor de la empresa, mientras que en otros casos el agente será un tercero no afiliado. Además, en algunos casos, la autorización de comercialización puede concederse a un familiar.
Los procesos de autorización y los procedimientos para designar la autorización de negociación también variarán según la casa de bolsa. En general, la mayoría de las casas de bolsa tendrán un formulario de autorización comercial que se puede encontrar junto con otros formularios y documentos importantes disponibles a través de su portal de clientes. Los inversores pueden autorizar a un agente completando la documentación necesaria y siguiendo el proceso de presentación de la empresa. Por lo general, las empresas de inversión se comunicarán con el cliente para confirmar que se ha establecido la autorización comercial, lo que permite que el agente comience a actuar en nombre del cliente.